Calcular es gratis — y una cuenta gratuita guarda el resultado y lo mantiene al día en cuanto conectas tus cuentas. Cada calculadora usa el mismo motor que las herramientas de planificación de Hunch, con los tramos federales y estatales y las retenciones FICA incorporados.
Comenzar gratisComprar, alquilar o financiar una vivienda: lo que el pago te cuesta realmente cada mes y si las cifras cuadran antes de comprometerte.
Pago, amortización y comparación de prepagar vs. invertir.
Cuánta casa puedes pagar según tus ingresos y deudas.
Compara el patrimonio neto proyectado entre alquilar y ser propietario.
Pago mensual e interés total de un préstamo de auto.
Descompón cualquier hipoteca mes a mes y comprueba a dónde va realmente cada cuota.
Simula un pago extra, una entrega a capital o el pago quincenal frente a tu fecha de fin.
Compara un tipo y plazo nuevos con lo que queda de tu hipoteca actual.
Convierte el valor de la vivienda y un saldo en ratio préstamo-valor, capital acumulado y distancia al umbral que elijas.
Cuánto falta para reunir la entrada que quieres, y qué permite ya el dinero que tienes.
Solo intereses frente a amortizar en una línea con garantía hipotecaria: ambas cuotas y lo que cuesta la diferencia.
Lo que cuesta de verdad un saldo, cuánto se tarda en liquidarlo y si avalancha o bola de nieve llega antes.
Meses para estar libre de deudas y cómo ayudan los pagos extra.
Lo que cuesta un saldo a tu APR — y lo que le quitan 25 $ más al mes.
Introduce la regla de pago mínimo de tu tarjeta y comprueba lo que cuesta pagar solo el mínimo.
Tu APR combinado en todas tus deudas frente a un único préstamo de consolidación.
A dónde va tu dinero ahora, en qué se convierte más adelante y a qué distancia estás ya de la cifra que necesitas.
Proyecta cómo crecen tus ahorros o inversiones con el tiempo.
Tu tasa de ahorro y el tiempo para alcanzar una meta.
Ve lo que realmente paga una cuenta de ahorros: el APY detrás de la tasa anunciada, los intereses año tras año y los impuestos sobre ellos.
Suma tus activos y pasivos para tener una imagen completa.
Compara tus necesidades, deseos y ahorros con la división clásica.
Tu número de independencia financiera y el punto de Coast FIRE.
El saldo que llega a tu número FIRE sin añadir nada más.
La cartera menor que necesitas cuando un trabajo a tiempo parcial cubre parte del gasto.
Un número FIRE construido desde un presupuesto mínimo, partida por partida.
Un objetivo FIRE de gasto alto, ajustado al alza por los impuestos del retiro.
Cuántos meses de gasto esencial mantener y cuánto se tarda en ahorrarlo.
Ahorrar una cantidad conocida para una fecha conocida, en varias metas a la vez.
Impuesto sobre la renta ahorrado, el impuesto de nómina que también evita una aportación por nómina y a cuánto crece el saldo si inviertes el dinero en vez de gastarlo.
Cuánto vale la cuenta al matricularse, cuánto costará entonces todo el programa inflando cada año por separado, y la aportación mensual que cierra la brecha.
Reparte el alquiler y el resto de los gastos comunes en proporción a lo que gana cada persona, y mira qué parte del ingreso le supone a cada una.
Lo que suma un cargo recurrente a cinco, diez y veinte años una vez compuestas las subidas de precio, y lo que valdrían esos pagos invertidos.
Cuánto valdrá una cantidad después, y en qué se convierten los precios de hoy — a la tasa que fijes.
¿Es tu subida una subida? Tu salario en dinero de hoy y el que necesitabas para no perder.
Cuentas registradas, prestaciones públicas y orden de retirada: modelados juntos, porque solo tienen sentido juntos.
Canadá (CPP/OAS/RRSP/TFSA) o EE. UU. (Social Security/401(k)/IRA).
Retiro de 401(k)/IRA/Roth optimizado fiscalmente, con la sincronización del Seguro Social.
Aportación del empleado, contrapartida del empleador, el límite anual con recuperación y a cuánto crece el saldo al jubilarte.
La comparación bien hecha: las dos vías cuestan el mismo dinero neto hoy, así que la respuesta depende del cambio de tipo y no de cuánto aportas.
El impuesto federal de convertir, el tipo efectivo que pagas por él y cuánto margen queda en tu tramo antes de que empiece el siguiente.
Lo que el IRS te obliga a retirar cada año de un 401(k) o una IRA tradicional a partir de los 73, año a año, y a cuánto suma.
Qué le hace a tu beneficio mensual cobrar a cada edad entre los 62 y los 70, y a qué edad esperar supera a cobrar pronto.
Salario neto tras el impuesto federal, el impuesto regional y las retenciones de nómina, para cada provincia y territorio de Canadá y los 50 estados de EE. UU. más DC.
Calculadoras de salario neto para cada provincia y estado de EE. UU.
Impuesto del Seguro Social y de Medicare sobre tu salario, impuesto por cuenta propia sobre el resto, el recargo del 0,9 % y la parte del empleador.
El sueldo neto de un salario canadiense y de uno estadounidense, lado a lado, y el bruto de cada lado que deja lo mismo en mano al tipo de cambio que fijes.
Todos los tramos federales y estatales, con el tipo que realmente pagas en cada nivel de ingreso.
Dos estados lado a lado, en seis niveles salariales, con la diferencia anual en dólares.
Por hora, diario, semanal, quincenal, bimensual, mensual y anual — bruto y neto.
Empieza por la decisión que estás tomando, no por la cifra que buscas. Si estás decidiendo si hacer algo — comprar en lugar de alquilar, pedir prestado en lugar de ahorrar, jubilarte a los 60 en lugar de a los 65 — necesitas una herramienta de comparación: alquilar frente a comprar o el planificador de jubilación. Si ya lo has decidido y quieres saber cuánto o cuánto tiempo, necesitas una proyección: hipoteca, pago de deudas, crecimiento compuesto o FIRE.
La segunda pregunta es de quién son las cifras. La calculadora de impuestos depende de tramos federales y estatales publicados y solo está tan actualizada como esas tablas — muestra la fecha en que se verificaron por última vez. Las de hipoteca, presupuesto y patrimonio neto no dependen más que de lo que escribes, así que nunca caducan.
Si no sabes por dónde empezar, lo honesto es la calculadora de presupuesto y después la de tasa de ahorro. Casi todas las demás cifras de esta página dependen de cuánto te queda cada mes, y a la mayoría le sorprende la suya.
No — todas funcionan íntegramente en tu navegador y no piden correo ni conexión bancaria para darte una respuesta. Una cuenta gratuita es lo que guarda esa respuesta y la mantiene al día con las cuentas reales que hay detrás de las cifras.
La calculadora de impuestos usa los tramos federales, la deducción estándar y las retenciones FICA, y cubre los 50 estados más Washington, D.C. Las de hipoteca, presupuesto, deudas, patrimonio neto y crecimiento compuesto son aritmética sobre tus propios datos y sirven en cualquier lugar.
Cada página que depende de cifras fiscales publicadas indica el mes en que se contrastaron por última vez con la fuente — el IRS para los tramos federales y FICA, el departamento de ingresos de cada estado para los estatales — con un enlace a esa fuente. Las que solo dependen de tus datos muestran la fecha de actualización de la página.
Sí. Cambiar un valor actualiza la dirección de la página, así que copiar la barra de direcciones envía exactamente el escenario que estás viendo en lugar de una calculadora vacía.
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