Le calcul est gratuit — et un compte gratuit conserve le résultat et le tient à jour dès que vous reliez vos comptes. Chaque calculatrice utilise le même moteur que les outils de planification de Hunch, avec les tranches d’imposition canadiennes, le RPC et l’AE intégrés.
Commencer gratuitementAcheter, louer ou financer un logement : ce que le paiement vous coûte réellement chaque mois, et si les chiffres tiennent avant de vous engager.
Paiement, amortissement et comparaison rembourser-vs-investir.
Combien de maison vous pouvez vous permettre selon vos revenus et vos dettes.
Comparez la valeur nette projetée entre louer et être propriétaire.
Versement mensuel et intérêts totaux d’un prêt auto.
Décomposez n’importe quelle hypothèque mois par mois et voyez où va réellement chaque paiement.
Simulez un paiement supplémentaire, un versement forfaitaire ou le bimensuel accéléré sur votre date de fin.
Comparez un nouveau taux et un nouvel amortissement au reste de votre hypothèque actuelle.
Votre terme se termine — voyez le paiement au nouveau taux sur l’amortissement qu’il vous reste.
Transformez une valeur et un solde en ratio prêt-valeur, en valeur nette, et en distance au seuil de votre choix.
Combien de temps pour atteindre la mise de fonds visée — et ce que l’argent déjà épargné permet.
Intérêts seulement contre remboursement du capital : les deux paiements et ce que l’écart coûte.
Ce qu’un solde coûte vraiment, le temps nécessaire pour l’effacer, et si l’avalanche ou la boule de neige y arrive plus vite.
Mois avant d'être libre de dettes, et l'effet des paiements supplémentaires.
Ce qu’un solde coûte à votre taux — et ce que 25 $ de plus par mois lui retranchent.
Entrez la règle de paiement minimum de votre carte et voyez ce que le minimum coûte vraiment.
Votre taux mixte sur toutes vos dettes, contre un seul prêt de consolidation.
Où va votre argent aujourd’hui, ce qu’il devient plus tard, et à quelle distance vous êtes déjà du montant visé.
Projetez la croissance de votre épargne ou de vos placements.
Votre taux d'épargne et le temps pour atteindre un objectif.
Voyez ce qu’un compte d’épargne rapporte vraiment : le rendement effectif derrière le taux affiché, les intérêts au fil des ans et l’impôt à payer.
Additionnez vos actifs et vos dettes pour une vue d’ensemble.
Comparez vos besoins, vos désirs et votre épargne à la répartition classique.
Votre numéro d’indépendance financière et le point de bascule Coast FIRE.
Le solde qui atteint votre chiffre FIRE sans rien y ajouter.
Le portefeuille réduit qu’il faut quand un emploi à temps partiel comble une partie des dépenses.
Un chiffre FIRE bâti à partir d’un budget minimal, chiffré poste par poste.
Une cible FIRE de train de vie élevé, majorée pour l’impôt sur les retraits.
Combien de mois de dépenses essentielles garder, et le temps pour y arriver.
Épargner un montant connu pour une date connue, sur plusieurs objectifs à la fois.
Partagez le loyer et les autres dépenses communes au prorata de ce que gagne chaque personne, et voyez quelle part du revenu cela prend à chacun.
Ce qu’un frais récurrent totalise sur cinq, dix et vingt ans une fois les hausses de prix composées, et ce que les mêmes versements auraient valu investis.
Ce qu’un montant vaudra plus tard, et ce que deviennent les prix d’aujourd’hui — au taux que vous fixez.
Votre augmentation en est-elle une ? Votre salaire en dollars d’aujourd’hui et celui qu’il fallait.
Comptes enregistrés, prestations gouvernementales et ordre de décaissement — modélisés ensemble, parce qu’ils n’ont de sens qu’ensemble.
Canada (RPC/SV/REER/CELI) ou États-Unis (Social Security/401(k)/IRA).
Décaissement REER/CELI/non enregistré optimisé fiscalement, avec le moment du RPC/SV.
Estimez votre remboursement d’impôt pour une cotisation REER.
Estimez vos droits de cotisation CELI à vie.
Trouvez le fractionnement du revenu de pension qui minimise l’impôt de votre ménage.
Salaire net après impôt fédéral, impôt régional et retenues salariales, pour chaque province et territoire du Canada et pour les 50 États américains et Washington, D.C.
Calculatrices de salaire net pour chaque province et État américain.
Le salaire net d’un salaire canadien et d’un salaire américain, côte à côte, et le brut de chaque côté qui laisse le même montant en main au taux de change que vous fixez.
Toutes les tranches fédérales et provinciales, avec le taux réellement payé à chaque revenu.
Deux provinces côte à côte, à six salaires, avec l’écart annuel en dollars.
Horaire, quotidien, hebdomadaire, aux deux semaines, bimensuel, mensuel et annuel — brut et net.
Partez de la décision que vous prenez réellement, pas du chiffre que vous cherchez. Si vous décidez s’il faut faire quelque chose — acheter plutôt que louer, emprunter plutôt qu’épargner, prendre sa retraite à 60 ans plutôt qu’à 65 — il vous faut un outil de comparaison : location contre achat, fractionnement du revenu ou le planificateur de retraite. Si la décision est prise et que vous voulez savoir combien ou combien de temps, il vous faut une projection : hypothèque, remboursement de dettes, croissance composée ou FIRE.
La deuxième question est : de qui viennent les chiffres ? Les calculatrices d’impôt, de REER, de CELI, de fractionnement et de décaissement dépendent de tranches et de plafonds publiés et ne sont à jour que dans la mesure où ces tableaux le sont — chacune affiche la date de la dernière vérification de ses chiffres. Les calculatrices d’hypothèque, de budget et de valeur nette ne dépendent que de ce que vous saisissez : elles ne se périment jamais.
Si vous ne savez pas par où commencer, le choix honnête est la calculatrice de budget, puis celle du taux d’épargne. Presque tous les autres chiffres de cette page découlent de ce que vous conservez chaque mois, et la plupart des gens sont surpris par le leur.
Non — chaque calculatrice de cette page fonctionne entièrement dans votre navigateur et n’exige ni adresse courriel ni connexion bancaire pour vous donner une réponse. Un compte gratuit sert à conserver cette réponse et à la garder à jour avec les vrais comptes derrière les chiffres.
Les calculatrices d’impôt, de REER, de CELI, de fractionnement du revenu et de décaissement utilisent les tranches, plafonds et règles canadiennes. Celles d’hypothèque, de budget, de dettes, de valeur nette et de croissance composée sont de l’arithmétique sur vos propres données et fonctionnent partout. La calculatrice d’impôt couvre chaque province et territoire du Canada ainsi que les 50 États américains.
Chaque page qui dépend de chiffres fiscaux publiés indique le mois de la dernière vérification auprès de la source — l’Agence du revenu du Canada pour les tranches canadiennes, l’IRS pour les américaines — avec un lien vers cette source. Les calculatrices qui ne dépendent que de vos saisies affichent la date de mise à jour de la page.
Oui. Modifier une valeur met à jour l’adresse de la page : copier la barre d’adresse envoie exactement le scénario que vous regardez plutôt qu’une calculatrice vide.
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